近年來,中國工商銀行深入貫徹落實國家共同富裕戰(zhàn)略,堅持“以人民為中心”的理念,加快推進個人金融服務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。自2022年底工商銀行在手機銀行推出開放式財富社區(qū)以來,該行通過產(chǎn)品遴選、市場分析、投資陪伴等多元化個性化服務(wù),讓財富管理服務(wù)更好地惠及廣大群眾。截至目前,工商銀行開放式財富社區(qū)上線周年服務(wù)客戶超過3500萬。
在產(chǎn)品遴選方面,工商銀行發(fā)揮投研優(yōu)勢,努力讓客戶“選得出”。該行依托專業(yè)化的投資研究,在財富社區(qū)對基金、保險、理財?shù)葟?fù)雜多樣的金融產(chǎn)品進行精挑細(xì)選和深入解讀,每季度從萬余只產(chǎn)品中精選出不到百只供客戶自主抉擇,并結(jié)合不同投資主題提供定投養(yǎng)基、指數(shù)選基、熱點擇基等一鍵式選擇工具。同時,精心挑選期限匹配、風(fēng)格穩(wěn)定的產(chǎn)品,推出涵蓋天天盈、周周利、月月樂、季季享的“盈利樂享”產(chǎn)品體系,滿足客戶期限投資需求。
在市場分析方面,工商銀行用生態(tài)化服務(wù),努力讓客戶“看得懂”。財富社區(qū)融合了工商銀行和幾十家財富管理機構(gòu)的服務(wù)資源,依托大數(shù)據(jù)等技術(shù)優(yōu)勢進行數(shù)字化歸類,以H5、短視頻、語音播報等為載體,為客戶提供個性化的行情解讀、市場展望、知識科普等豐富財富內(nèi)容。
在投資陪伴方面,工商銀行用全旅程陪伴,努力讓客戶“拿得住”。財富社區(qū)基于對客戶投資情況的智能化分析和個性化匹配,細(xì)化不同投資場景,提供覆蓋投前、投中和投后的全旅程投資陪伴。同時積極開展“我的財富我做主”宣介活動,培養(yǎng)客戶長期投資理念和財富管理意識。